Расчет и оформление полисов страхования по 27 страховым компаниям за 5 минут

Главная > Ипотечное страхование

Страхование ипотеки:

Страхование жизни и здоровья заемщика

Рассчитайте стоимость страхования жизни и здоровья заемщика для ипотечного кредита вашего банка

Страхование залоговой недвижимости

Рассчитайте стоимость страхования недвижимости для ипотеки

Страхование титула

Сравните цену на страхование потери права собственности для банка для ипотеки по выгодной цене

Как купить:

1. Сделайте расчет полиса ипотечного страхования по 27 страховым компаниям

2. Заполните данные

3. Оплатите на прямую в страховую компанию и получите полис на email

*Для того чтобы оформить полис страхования ипотеки необходимо выбрать риски, заполнить необходимые параметры для расчета, сравнить цены и выбрать вариант

Рассчитайте стоимость страховки для своего банка и экономьте до 70%:

Сделайте расчет страхования ипотеки для своего банка по 27 страховых компаниям в 1 клик

Ипотека в Сбербанк?

Ипотека в ВТБ?

Ипотека в Россельхозбанке?

Ипотека в Альфабанке?

Ипотека в Открытии?

Ипотека в Газпромбанке?

Ипотека в Абсолюте?

Ипотека в Уралсибе?

Ипотека в ЮниКредитБанке?

Ипотека в Совкомбанке?

Ипотека в Банке Дом.Рф?

Ипотека в АкБарсБанке?

Партнеры Точки Страхования:

Мы понимаем, что у клиента могут быть любимые страховые. Если вас интересует конкретная компания, можем сделать расчет только в ней. Перейдите на страницу этой страховой компании и узнайте цену на ипотечное страхование в 1 клик. 

Агентский договор 

№896456

Агентский договор 

№СА-ГД349871

Агентский договор 

№АН-ГД8976472

Агентский договор 

№1397843

Агентский договор 

№АД5908739

Агентский договор 

№239873

Агентский договор 

№АД13896431

Агентский договор 

№07/20АД-1498723

Агентский договор 

№7953621

Агентский договор 

№АД-3988823

Агентский договор 

№8893271

Агентский договор 

№127669432

Полезное про страхование ипотеки:

Ипотечное страхование - это страхование жизни и здоровья заемщика, его имущества (квартиры или дома) и риска потери права собственности (титульное страхование). В 90% случаев страхуется жизнь и недвижимость, в редки случаях титул. Ипотечное страхование это обобщенное название трех видов страхования, которые нужны при ипотечном кредите. Страхование ипотеки необходимо оформлять каждый год до выплаты кредита.

В данном разделе мы собрали для вас ответы на самые популярные вопросы про ипотечное страхование. Если у вас останутся вопросы то задайте их в чате или позвоните нам.

Как узнать что нужно страховать?

Где можно застраховать ипотеку?

Что значит аккредитованная страховая

В какие сроки нужно оформить полис

Какие документы нужны для страхования

Можно ли не покупать страховку? И какие возможны последствия

От чего защищает ипотечное страхование?

Как найти вариант дешевле чем предлагают в банке?

Как вернуть или расторгнуть договор ипотечного страхования

Какие компании аккредитованы в Сбербанке

Какие страховые  аккредитованы в ВТБ

Какие компании аккредитованы в Открытии

Какие страховые аккредитованы в Уралсибе

Какие страховые аккредитованы в Альфабанке

Какие компании аккредитованы в Промсвязьбанке

Какие страховые аккредитованы в Россельхозбанке

Как узнать что нужно страховать?

Так как ипотечное страхование привязано к ипотечному кредиту, то все условия страхования прописаны в кредитном договоре. 

Поэтому если вы не знаете, что вам нужно страховать, то нужно открыть кредитный и найти пункт 

"Указания о необходимости заключения заемщиком иных договоров".

В этом пункте написаны все условия которые нужно выполнить для заключения ипотеки.

Где можно застраховать ипотеку?

У каждого банка есть списки аккредитованных страховых  в которых он советует оформлять ипотечное страхование. Обычно этот список размещен на официальных сайтах банков.

Ссылка на список Сбербанка

Ссылка на список ВТБ (раздел "Какую страховую компанию выбрать")

Не все банки открыто выкладывают информацию о аккредитованных компаниях для ипотечного страхования, иногда эту информацию нужно уточнять у менеджера или спросить у специалиста по ипотечному страхованию Точки Страхования. 

Поэтому проще напишите нам в чат и специалист вышлет список компаний вам в месседжер.

Что значит аккредитованная компания при страховании ипотеки?

По ипотечному страхованию выгодоприобретателем является банк, поэтому он самостоятельно отслеживает финансовую устойчивость страховых компаний. 

Каждый банк выделил для себя некоторые компании которым он "доверяет" и принимает полисы от этих компаний без дополнительных проверок. 

Такие компании называются аккредитованные страховые компании.

В какие сроки нужно оформить полис страхования ипотеки?

Как привило сроки привязаны к ипотечному кредитному договору. 

Обычно банк дает 30 дней на предоставление нового полиса. 

Поэтому в 90% случаях нужно оформить полис ипотечного страхования в течение 30 дней и отправить его в банк. 

Исключение составляет случай когда квартира покупается на этапе строительства. 

Если квартиры нет, то страховать нечего, поэтому страховка ипотечной квартиры оформляется после сдачи дома, а это как правило не совпадает со сроками страхования жизни заемщика. 

В этом случае заемщик страхует жизнь и недвижимость в разное время.

Какие документы нужны для страхования ипотеки?

Список документов для страхования жизни, недвижимости и титула для ипотечного кредита различается.

Список документов для страхования жизни и здоровья заемщика:

1. Паспорт основного заемщика

2. Кредитный договор

3. График выплат кредита (или точный остаток из онлайн банка)

Список документов для страхования ипотечной недвижимости:

1. Паспорт основного заемщика

2. Кредитный

3. График выплат кредита (или точный остаток из онлайн банка)

4. Документ на недвижимость

  • Отчет об оценке (если это первичный договор)
  • Выписка из ЕГРН или свидетельство

5. Фото с 4 углов (Если недвижимость - частный дом)

Список документов для страхования титула:

Часто список документов для страхования титула индивидуален и зависит от истории недвижимости. Титул страхуется только совместно с недвижимостью.

Обычно нужны следующие дополнительные документы:

1. Предыдущий полис страхования (если пролонгация договора)

2. Паспорта прошлых собственников (если первичная сделка)

3. Если прошлые собственники были несовершеннолетние дети, то нужны документы из опеки и согласие родителей

4. Если наследство, то документы на наследство.

Если вам нужно застраховать титул, обратитесь к специалисту Точки Страхования, мы конкретно для вашего случая отправим в мессенджер список документов.

Можно ли не покупать страховку ипотеки? И какие возможны последствия

Страхование недвижимости обязательный вид ипотечного страхования, от него отказаться нельзя.

В этом случае банк может потребовать досрочного погашения кредита и расторгнуть ипотечный кредит. 

А вот со страхованием жизни и здоровья все проще

Этот вид не является обязательным и его можно не страховать. За ипотечное страхование жизни банком предусмотрено снижение процентной ставки, поэтому если не страховать жизнь то банк поднимет ставку. 

Страховать жизнь и здоровье для ипотеки выгодно до определенного возраста т.к. чем старше заемщик тем дороже страховка. И наступает момент когда дешевле чтобы банк поднял ставку чем покупать ипотечную страховку. 

Страхование титула оформляется только первые 3 года, это связано с тем, что оспорить сделку купли продажи можно только 3 года. Страхование титула тоже добровольный вид, без него банк поднимет процентную ставку.

Вывод:

Страхование ипотечной недвижимости обязательный вид, без него нельзя.

Страхование жизни, здоровья и титульное страхование при ипотеки - добровольные виды и их можно не страховать, нужно считать, что выгодней.

От чего защищает ипотечное страхование?

Ипотечное страхование это комплексное страхование, в которое входит:

1. Страхование жизни и здоровья заемщика

2. Страхование ипотечной недвижимости

3. Страхование титула

В каждом виде страхования заложены свои риски.

Страхование жизни и здоровья заемщика защищают:

1. От смерти заемщика

2. От инвалидности 1-2 группы

При наступлении этих событий страховая компания погасит остаток кредита заемщика перед банком.

Страхование недвижимости защищает конструктивные элементы недвижимости от разрушения. 

К конструктивным элементам относятся:

1. Стены

2. Окна

3. Двери

4. Фундамент

5. Крыша

Страхование титула при ипотеке защищает от потери права собственности. Например после сделки купли продажи появляется наследник и оспаривает сделку в суде. Если сделка будет признана не действительной то наступит страховой случай и страховая компания выплатит банку остаток ипотечного кредита.

Нужно понимать, что по ипотечному страхованию выгодоприобретателем является банк и все выплаты буду ему, а не заемщику.

Как найти вариант страхования ипотеки дешевле чем предлагают в банке?

Как правило в банке предлагают одну страховую, у которой с банком заключено агентское соглашение и компания выплачивает за продажу полиса вознаграждение. 

ПАО "Сбер" - СК "Сбербанк Страхование"

ПАО "ВТБ" -СК "Согаз"

и т.д.

В 90% случаях страховая компания банка дороже чем другие аккредитованные компании. 

Чтобы найти выгодный вариант нужно сравнить тариф на ипотечное страхование в страховой банка с тарифами в других компаний. 

Это сделать просто, напишите в чат или оставьте заявку и специалист по ипотечному страхованию сделает эту работу за вас и вышлет в мессенджер сводную таблицу цен за 10-15 минут по всем компаниям.

Как вернуть или расторгнуть договор ипотечного страхования

Есть два варианта расторжения полиса ипотечного страхования:

1. Вы только купили полис и не прошло 14 дней

2. Полис уже действует и прошло более 14 дней (например вы выплатили ипотечный кредит и хотите вернуть за неиспользованное время)

Во всех случаях необходимо подъехать в страховую компанию и написать заявление на возврат. 

Разница будет в расчете суммы возврата.

Если уже прошло 14 дней то будет удержана сумма РВД (расходы на ведение дел), если 14 дней еще не прошло то будет возвращена полная сумма минус время действия полиса страхования ипотеки.

Какие компании аккредитованы в Сбербанке для страхования ипотеки:

  1. Сбербанк страхование
  2. Абсолют Страхование
  3. АльфаСтрахование
  4. Альянс
  5. ВСК
  6. Зетта Страхование
  7. Ингосстрах
  8. СК КАРДИФ
  9. Группа Ренессанс Страхование
  10. ПАРИ
  11. РЕСО-Гарантия
  12. Росгосстрах
  13. РСХБ-Страхование
  14. Совкомбанк страхование
  15. СОГАЗ
  16. ЭНЕРГОГАРАНТ

Какие страховые аккредитованы в ВТБ для страхования ипотеки:


  1. СОГАЗ
  2. АльфаСтрахование
  3. ВТБ Страхование
  4. МАКС
  5. РЕСО-Гарантия
  6. ВСК
  7. САК «Энергогарант
  8. Зетта Страхование
  9. СК «ПАРИ
  10. ООО «Абсолют Страхование
  11. ПАО СК «Росгосстрах
  12. ООО «СК «Согласие
  13. СПАО «Ингосстрах
  14. АО «ГСК «Югория
  15. ООО «СК КАРДИФ
  16. АО «ТинькоффСтрахование

Какие компании аккредитованы в Открытии для страхования ипотеки:

  1. Росгосстрах
  2. АльфаСтрахование
  3. РЕСО-Гарантия
  4. СОГАЗ
  5. ВСК
  6. МАКС
  7. ЭНЕРГОГАРАНТ
  8. Югория
  9. ИНГОССТРАХ
  10. РСХБ
  11. Ренессанс
  12. Уралсиб

Какие  компании аккредитованы в Уралсибе для страхования ипотеки:


  1. УРАЛСИБ
  2. Абсолют
  3. ВСК
  4. МАКС
  5. РЕСО-Гарантия
  6. АльфаСтрахование
  7. Югория
  8. Ингосстрах
  9. Альянс
  10. Газпром
  11. Согласие
  12. Группа Ренессанс 
  13. Зетта
  14. Росгосстрах
  15. СОГАЗ
  16. Совкомбанк 
  17. Сбербанк
  18. ЭНЕРГОГАРАНТ
  19. РСХБ
  20. Тинькофф

Какие страховые аккредитованы в Альфабанке для страхования ипотеки:

  1. АльфаСтрахование
  2. РЕСО-Гарантия
  3. Абсолют Страхование
  4. ВСК

Какие компании аккредитованы в Промсвязьбанке для страхования ипотеки:


  1. Группа Ренессанс Страхование
  2. РЕСО-Гарантия
  3. ВСК
  4. СОГАЗ
  5. Ингосстрах
  6. МАКС
  7. АльфаСтрахование
  8. СК «Согласие
  9. Росгосстрах
  10. ЭНЕРГОГАРАНТ
  11. ПАРИ

Какие страховые аккредитованы в Россельхозбанке для страхования ипотеки:

  1. СОГАЗ
  2. РСХБ-Страхование
  3. Росгосстрах
  4. АльфаСтрахование
  5. РЕСО-Гарантия
  6. ВСК
  7. Ингосстрах

Что делать при страховом случае:

По ипотечному страхованию в целом порядок получения выплаты такой же как по любому другому виду страхования. Первым делом нужно обратится в страховую.

Что сделать если страховой случай по страхованию жизни и здоровью заемщика

Пошаговый план урегулирования для страхового случая по страхованию недвижимости

Как урегулировать страховой случай по риску страхования титула

Что сделать если страховой случай по страхованию жизни и здоровью заемщика

Страховым случаем по страхованию жизни и здоровью заемщика является смерть или инвалидность 1-2 группы. 

Если произошло страховое событие то необходимо обратится в страховую. В полисе страхования обычно указываются контакты компании. 

Просто позвоните по номеру указанному в полисе и следуйте инструкции специалиста.

Пошаговый план урегулирования для страхового случая по страхованию недвижимости

Шаг 1. Обратится в страховую

Шаг 2. Собрать необходимые документы и справки из компетентных органов

Шаг 3. Уведомить банк

Шаг 4. Подать документы и написать заявление в компании

Шаг 5. Дождаться пока банк получит выплату

Как урегулировать страховой случай по риску страхования титула

По титульному страхованию очень много различных нюансов, поэтому клиенту необходимо обратится в СК и следовать инструкции специалиста.

Калькулятор страхования ипотеки:

Шаг 1. Объекты страхования

Укажите что нужно страховать?

Закон устанавливает только один обязательный вид страхования при ипотеке - страхование недвижимости.

Не знаете, что нужно застраховать?

Ирина Новичкова

Специалист по ипотечному страхованию

Опыт работы с 2014 года. Ответит на любой вопрос по ипотечному страхованию, необходимым документам, стоимости полиса в чате за 2-5 минут.

Задайте вопрос в чате:

Шаг 2. Для какого банка делаем расчет?

Укажите банк
Сбербанк
Остаток суммы кредита:

Необходимые документы для оформления полиса страхования?

Паспорт основного заемщика

Кредитный договор

Документ на недвижимость (если дом сдан)

Точный остаток или график платежей

Шаг 3. Укажите данные заемщика для страхования жизни

Дата рождения основного заемщика:
Пол заемщика:

Расчет стоимости по 12 on-line и 19 of-line страховым компаниям 

Страхуем только нужные риски перечисленные в кредитном договоре с банком

Дешевле чем  в банке до 70%, за счет сравнения цен по всем страховым компаниям

Шаг 4. Куда отправить расчет?

Куда отправить расчет?
Укажите телефон и нажмите кнопку получить цены *

Получите на WhatsApp:

Таблицу с ценами по всем аккредитованным страховым компаниям

Правила страхования

Образец полиса

Инструкцию: "Как сдать полис в банк"

бесплатно подберем лучший вариант, нашу работу оплачивает страховая компания

найдем минимальный тариф без вашего активного участия 

безопасная оплата напрямую в страховую компанию, по ссылке или в офисе компании

сдадим полис в банк и получим положительный ответ

© 2008–2022 Точка Страхования

 Точка Страхования - Товарный знакзарегистрирован 13.09.2016 № 632730

Точка Страхования работает напрямую со страховыми компаниями: Россгосстрах, Ресо-Гарантия, Югория, Альфастрахование, Ингосстрах, Зетта, ВСК, Согласие, Ренессанс, Макс, Энергогарант,  Тинькофф, Пари