Расчет и оформление полисов страхования по 27 страховым компаниям за 5 минут

Главная > Страхование ипотеки для банка Дом.Рф

Страхование ипотеки для банка Дом.РФ

Калькулятор

Сделайте расчет стоимости страхования ипотеки для банка Дом РФ на калькуляторе по всем аккредитованным страховым компаниям. Расчет, условия и список компаний пришлем в WhatsApp.

Шаг 1. Объекты страхования

Укажите что нужно страховать?

Закон устанавливает только один обязательный вид страхования при ипотеке - страхование недвижимости.

Не знаете, что нужно застраховать?

Ирина Новичкова

Специалист по ипотечному страхованию

Опыт работы с 2014 года. Ответит на любой вопрос по ипотечному страхованию, необходимым документам, стоимости полиса в чате за 2-5 минут.

Задайте вопрос в чате:

Шаг 2. Какой у вас остаток кредита?

Остаток суммы кредита:

Необходимые документы для оформления полиса страхования?

Паспорт основного заемщика

Кредитный договор

Документ на недвижимость (если дом сдан)

Точный остаток или график платежей

Шаг 3. Укажите данные заемщика для страхования жизни

Дата рождения основного заемщика:
Пол заемщика:

Расчет стоимости по 12 on-line и 19 of-line страховым компаниям 

Страхуем только нужные риски перечисленные в кредитном договоре с банком

Дешевле чем  в банке до 70%, за счет сравнения цен по всем страховым компаниям

Шаг 4. Куда отправить сравнительную таблицу цен?

Куда отправить расчет?
Укажите телефон и нажмите кнопку получить цены *

Получите на WhatsApp:

Таблицу с ценами по всем аккредитованным страховым компаниям

Правила страхования

Образец полиса

Инструкцию: "Как сдать полис в банк"

Подбор страхового полиса под требования банка без лишних дополнительных страховок

Что нужно страховать для банка Дом.Рф

При ипотечном страховании в банке Дом РФ, клиент должен оформить полис страхования недвижимости (квартиры или частного дома), жизни и здоровья заемщика, а также титульное страхование. При наличии всех видом заемщик получает минимальную процентную ставку и защиту от невозможности выплатить кредит. 

Из всех видов ипотечного страхования обязательным является только страхование недвижимости. Остальные виды добровольные и влияют лишь на размер процентной ставки. Подробные условия прописаны в кредитном договоре.

Страхование жизни и здоровья заемщика

Страховка жизни предоставляет заемщику возможность снизить процентную ставку до 2%. Что выгодно для заемщиков до 55 лет. Чем старше заемщик тем выше тариф на страхование жизни, и наступает момент когда выгодней повысить % ставку. 

В полис страхования жизни входят стандартные риски:

  • смерть заемщика в результате несчастного случая

  • получение инвалидности 1-2 группы

При данных страховых событиях банк получит от страховой компании выплату в размере остатка ипотечного кредита. Заемщик или наследники будут освобождены от дальнейшей выплаты кредита.

Страхование залога (квартиры или частного дома)

Является обязательным условием получения ипотечного кредита. Без данного вида страхования получить кредит не получится. Страхование недвижимости защищает заемщика от разрешения конструктивных элементов недвижимости в результате:

  • пожар

  • взрыв газа

  • стихийные бедствия

  • взрыв паровых котлов

  • противоправные/злоумышленные действия третьих лиц

  • повреждение имущества водой

  • падение на застрахованное имущество летательных аппаратов

Страховой полис сработает только если в результате этих событий будут разрушены или повреждены конструктивные элементы:

  • стены

  • окна

  • двери

  • крыша

  • фундамент

Если произошло, например, повреждение имущества водой, но при этом конструктивные элементы квартиры не пострадали то страховая откажет в выплате.

Стоимость полиса страхования недвижимости зависит от:

  • типа недвижимости (для частного дома, цена выше примерно в 2 раза)

  • материала стен и перекрытий (для деревянных строений стоимость выше)

  • года постройки (чем старше дом тем дороже полис)

Страхование титула

Страхование титула банк Дом РФ требует в 100% случаев если квартира покупается на вторичном рынке. При покупке квартиру у застройщика титула страховать не нужно. Также не нужно страховать титул если с момента сделки прошло более 3 лет и вы подаете на рефинансирование кредита. 

Страховым случаем по страхованию титула является потеря права собственности. Часто такое происходит если после сделки купли продажи "появляется" наследник и оспаривает сделку в суде.

Почему банк 100% примет полис?

В кредитном договоре банка Дом.Рф прописаны условия и требования к страхованию. Заемщик самостоятельно и за свой счет обязан ежегодно предоставлять в банк полисы ипотечного страхования. 

Требования к страховым компаниям перечислены на официальном сайте банка, основные требования ниже:

Требования банка к страховке:

  • Страховой полис должен включать риски предусмотренные кредитным договором

  • Страхование необходимо на протяжении действия кредитного договора

  • Выгодоприобретатель банк Дом РФ

  • Страховая сумма должна быть установлена в размере не менее суммы кредита по кредитному договор

Аккредитованные страховые компании банка

  • АльфаСтрахование

  • ВСК

  • Газпром Страхование

  • Ингосстрах

  • РЕСО-Гарантия

  • СОГАЗ

  • Ренессанс

  • ПАРИ

  • МАКС

  • РОСГОССТРАХ

  • Югория

  • Согласие

  • АБСОЛЮТ СТРАХОВАНИЕ

  • Зетта

Т.к. банк является выгодоприобретателем по всем рискам, он настоятельно советует заемщикам выбирать страховые компании из перечня аккредитованных компаний в 2022 году, которые прошли финансовую проверку. При оформлении полиса у партнеров страховых компаний выше, банк принимает полисы без дополнительных проверок в течение 3 дней.

Процесс страхования

Стандартный процесс страхования для банка Дом.РФ выглядит следующим образом

01

РАСЧЕТ

Расчет стоимости страховки по всем аккредитованным страховым банком Дом.РФ для объективного выбора

02

ОФОРМЛЕНИЕ

Оформление полиса и проверка образца полиса

03

ОПЛАТА ПОЛИСА

Оплата полиса напрямую в компанию на сайте страховой картой (можно кредитной) или наличными

04

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ В БАНК

Отправка полиса в банк Дом.РФ

Как предоставить полис в банк?

*Скриншот с официального сайта банка Дом.РФ

По условиям кредитного договора, страховой полис оплачивается ежегодно до даты начала следующего периода страхования. В случае неуплаты страхового полиса вовремя, банк часто увеличивает процентную ставку. 

Предоставить полис можно лично в отделении банка (заранее уточните график работы) или через форму обратной связи на сайте. Необходимо подготовить полис с подписью страхователя (можно фото) и квитанцию на оплату. 

Кроме этого способа можно отправить полис и квитанцию на почту, актуальный емайл можно уточнить по телефону у специалистов банка.

Отзывы

Мы застраховали более 1000 заемщиков, часть из них оставили отзывы о нашей работе

Отзывы о нас на Флампе

Где купить страховку?

Т.к. Дом.РФ заинтересован в получении выплаты при страховом случае, он ежегодно проводит мониторинг финансового состояния страховых компаний. Заемщику остается только выбрать по цене в какой страховой оформить полис. Все условия и требования банка одинаковые во всех страховых. 

Например произведем расчет для девушки 1990 года рождения, без хронических заболеваний. Недвижимость - квартира. Остаток кредита 3 000 000 рублей.

Расчет по аккредитованным страховым компаниям:

Страховая компания

АльфаСтрахование

ВСК

Газпром Страхование

Ингосстрах

РЕСО-Гарантия

СОГАЗ

Ренессанс

ПАРИ

МАКС

РОСГОССТРАХ

Югория

Согласие

АБСОЛЮТ СТРАХОВАНИЕ

Зетта

Страхование жизни (руб)

6 800 

5 960 

7 590 

6 890

4 370

7 890

5 580

6 350

5 960 

7 590 

6 890

5 580

6 350

3 870

Страхование квартиры (руб)

4 800 

5 160 

3 890 

2 990

3 170

4 890

3 180

5 250

3 890 

2 990

3 170

4 890

3 180

6 350

Где дешевле застраховать ипотеку для банка Дом.рф

На стоимость полиса влияют ряд факторов заемщика:

  • возраст

  • пол

  • тип недвижимости

  • материал недвижимости

  • остаток кредита

Как видно из примера выше, цена может различаться в несколько раз. Зависит это от методики расчета страховой компании и статистики выплат. Чтобы найти самый дешевый вариант нужно сделать расчет по всем аккредитованным страховым компаниям. Это позволит вам сэкономить до 70% на страховании каждый год.

Необходимые документы для оформления полиса:

В зависимости от набора рисков, для оформления полиса требуются разные документы.

Документы для страхования жизни:

  • Паспорт основного заемщика

  • Кредитный договор (или проект)

  • Точный остаток или график платежей

  • Анкету здоровья и заявление (заполняет специалист по страхованию со слов клиента)

Документы для страхования недвижимости:

  • Паспорт основного заемщика

  • Кредитный договор (или проект)

  • Точный остаток или график платежей

  • Документ на недвижимость (выписку из ЕГРН или отчет об оценке)

Набор документов для титульного страхования всегда индивидуальный и зависит от истории квартиры, иногда достаточно прошлого полиса.

Что делать если произошел страховой случай

При страховом случае по ипотечному страхованию, выплату получает банк Дом.РФ. Страховая компания выплачивает банку остаток кредита.

Шаг 1. Обратится в страховую компанию

Шаг 2. Собрать и отправить необходимые документы

Шаг 3. Дождаться погашения ипотечного кредита

© 2008–2022 Точка Страхования

 Точка Страхования - Товарный знакзарегистрирован 13.09.2016 № 632730

Точка Страхования работает напрямую со страховыми компаниями: Россгосстрах, Ресо-Гарантия, Югория, Альфастрахование, Ингосстрах, Зетта, ВСК, Согласие, Ренессанс, Макс, Энергогарант, Тинькофф, Пари