Расчет и оформление полисов страхования по 27 страховым компаниям за 5 минут

Главная > Страхования квартиры

Страхование квартиры

бесплатно подберем лучший вариант, нашу работу оплачивает страховая компания

найдем минимальный тариф без вашего активного участия 

безопасная оплата напрямую в страховую компанию, по ссылке или в офисе компании

поможем при страховом случае получить выплату

Калькулятор страхования квартиры от залива, пожара, кражи

Сделайте расчет по 27 компаниям на общем калькуляторе страхования квартиры в 1 клик и узнайте в какой компании выгодная стоимость и условия. Единый калькулятор страхования квартиры бесплатный сервис для клиентов.

Год строительства
1 9502 0222 000
Площадь квартиры
45025
Укажите номер телефона *

Что входит в страхование квартиры:

Для правильного выбора варианта страхования квартиры необходимо ответить на два вопроса:

  1. Что хотели бы защитить в квартире (стены, ремонт, имущество, своих соседей)
  2. От чего хотели бы застраховаться (от пожара, от залива, от короткого замыкания, для ипотеки и т.д)

От этих ответов будет зависит выбор продукта. В каждой компании более 10 различных вариантов страховок и их комбинаций. Ниже мы собрали основные события от которых можно оформить страхование квартиры.

Залив соседей

Страхование квартир от залива соседей и протечек, самый популярный вид страховки. Такие события по статистике происходят у каждого владельца квартиры хотя бы раз в жизни. 

Если не получается договорится с соседями "полюбовно" то по статистике средняя выплата равняется 78 000 рублей. 

Например стоимость страхования квартир от залива соседей с покрытием 100 000 рублей составит 1400 руб/год. Получается, что страховка недвижимости выгодна, даже если страховой случай произойдет раз в 55 лет. (78000/1400 в год).

Страхование квартир от залива соседей в новостройке можно оформлять дистанционно, главное обратить внимание на:

  • Страховую компанию
  • Процесс урегулирования
  • Исключения (часто страховка не действует если в квартире идет ремонт или меняются система отопления или водоснабжения. Это отдельный риск который нужно добавить. Тоже самое и с квартирой которая сдается в аренду)

Самый простой вариант оформления полиса страхования квартир от залива соседей написать нам в чат или оставить заявку, мы подберем варианты по нескольким компаниям и отправим их в мессенджер или на email. 

Также подробно расскажем про условия и цены страховки от затопления, чтобы она не стала для вас впоследствии неожиданностью

Пожар

Страхование квартиры от пожара самый серьезный вид и для компании и для клиента. Большинство недвижимости в России застраховано по ипотечному страхованию и многие считают что в случае пожара компания покроет весь ущерб. 

Но это не так. По ипотечной страховке застрахованы только стены, т.е. выплата будет в случае разрушения здания. А если в квартире выгорит весь ремонт, все имущество и пожарные зальют весь стояк - это никто не компенсирует.

Т.к. при пожаре в квартире в основном страдает имущество, ремонт и соседи то страхование конструктивных элементов не актуально и их можно исключить из полиса, тем самым сделав ее дешевле.

Стоимость страхования квартиры от пожара, а именно ремонта, мебели и ответственности перед соседями на покрытие 1 млн. рублей составит 4250 руб/год.

Кража

За 2021 год по данным МВД произошло 870 тысяч краж. Средний ущерб этого злодеяния составляет 54 000 руб. Чаще всего воры выносят из квартиры украшения, деньги, мелкую бытовую технику. К сожалению застраховать украшения и деньги практически невозможно. 

Из за этого базовое страхование квартир от кражи лишено смысла.

Если вы все таки хотите купить страховку от кражи то самое главное при оформлении провести опись имущества. Иначе без этого будет крайне сложно доказать страховой компании что у вас что то пропало.

Процесс страхования квартир от кражи происходит в несколько этапов:

  • Выбор компании
  • Определение покрытия и программы
  • Опись имущества
  • Согласование в страховой
  • Оформление полиса

Повреждение ремонта

Чаще всего клиенты хотят застраховать свою гражданскую ответственность перед соседями, переживая что зальют. 

Но нередко сами попадают в ситуацию, когда соседи залили и отказываются возмещать ущерб внутренней отделки. Чтобы такого не произошло необходимо заранее застраховать ремонт своей квартиры.

Страховое покрытие для такого вида составляет от 100 000 - 10 000 000 рублей. Стоимость страховки ремонта квартиры составляет от 1 000 - 30 000 на год.

Если происходит страховой случай, то вам нужно обратится в компанию и получить выплату. 

Если вам необходимо оформить страховку ремонта своей квартиры напишите в чат, мы подберем варианты по различным компаниям и отправим вам их в мессенджер.

Чем отличается страхование в разных компаниях кроме цены?

Добровольное страхование квартир отличается в страховых комбинацией рисков и стоимости. Кроме этого в каждой компании есть конструктор, т.е. можно выбрать страховое покрытие на каждый возможный случай.

Актуальные события от которых точно стоит покупать полис страхования квартиры:

  • Ответственность перед соседями
  • Защита своего ремонта и имущества
  • Для определенных случаев (при сдаче в аренду или на время ремонта)

Все остальные риски в 99% не случаются, поэтому смысла в них мало, выгодней перенаправить часть стоимости на нужные и важные риски.

Ниже мы собрали подборку компаний где есть данный вид (Ингосстрах, Согаз, Ресо, Сбербанк, Альфастрахование, Росгосстрах, Ренессанс) и их различия, чтобы вам было проще ориентироваться в страховании своей квартиры

Ингосстрах

Согаз

Ресо - Гарантия

Альфастрахование

Росгосстрах

Что можно застраховать?

  • Отделка и ремонт
  • Движимое имущество
  • Гражданская ответственность

Стоимость страхования 1 кв. метра квартиры

93 руб/кв метр

81 руб/кв метр

99 руб/кв метр

88 руб/кв метр

106 руб/кв метр

От чего можно страховать

  • Пожар
  • Взрыв
  • Короткое замыкание
  • Кража/грабеж
  • Противоправные действия третьих лиц
  • Залив
  • Стихийные бедствия

Дополнительные опции

  • Оплата временного проживания
  • Оплата расходов на уборку территории
  • Оплата расходов на получение документов
  • Оплата временного хранения вещей
  • Аварии при ремонтных/строительных работах
  • Возможно страхование от 7 дней
  • Страхование жильцов от несчастного случая
  • Для сдачи в аренду
  • Страхование ценного имущества
  • Электротехнический риск
  • Бой оконных стекол
  • Убытки вследствие переустройства или перепланировки
  • Поломка электрооборудования из за короткого замыкания
  • Разморозка системы отопления
  • Уборка квартиры

Страхование квартиры для аренды

При сдаче квартиры в аренду, каждый арендодатель рискует получить претензию от соседей за испорченный ремонт в результате залива арендатором. Т.к. договора в 90% случаях это формальность, налоги с этого дохода не платятся, то обратится в суд и взыскать с арендатора какие то деньги практически невозможно. 

Средняя выплата по заливу и порчи имущества соседей составляет 78 000 руб, часто это 2-3 месячная плата. Поэтому чтобы обезопасить себя, стоит задуматься о страховании своей квартиры при аренде.

В большинстве страховых компаний это дополнительная опция, без которой могут в выплате отказать. Стоимость страхования квартиры при аренде и ответственности сдаваемой недвижимости перед соседями от потопа на 300 000 рублей составляет 2000 руб/год.

Страхование квартиры для ипотеки

Страхование квартиры для ипотеки обаятельное условие при ипотечном кредите. По закону каждый заемщик должен оформить страховку и продлять ее на протяжении всего срока действий кредита. У нас есть отдельный специалист и раздел на сайте кто занимается только страхованием квартиры для ипотеки. Оставьте заявку или напишите в чат и он за 5-10 минут подберет выгодные варианты и поможет выполнить обязательства перед банком.

Можно ли отказаться?

К сожалению от страхования квартиры при ипотеке отказаться нельзя, т.к. это одно из условий получения ипотечного кредита и прописано в законе. 

Кроме этого страхование квартиры для ипотеки необходимо оформлять на протяжении всего срока кредитования. По этому виду страхуются конструктивные элементы квартиры (стены, окна, двери), выгодоприобретателем выступает банк.

Узнать стоимость страхования квартиры для ипотеки:

Укажите номер телефона *

Чтобы узнать стоимость страхования квартиры для ипотеки перейдите в раздел посвященный ипотечному страхованию и сделайте расчет. У каждого банка есть свой список аккредитованных страховых компаний в которых он требует оформлять полисы. Оставьте заявку и мы сделаем расчет по всем аккредитованным страховым для страхования квартиры по ипотеке.

Часто задаваемые вопросы:

В страховании квартир много нюансов т.к. не риски актуальны, но компании их активно продают, часть страховых событий страхуется только через дополнительную опцию, некоторым объектам в 100% случаях нужен осмотр и т.д. Во всех этих нюансах сложно разобраться, ниже мы собрали для вас ответы на самые частые вопросы по страхованию квартиры.

Как работает страховка квартиры?

Как оплатить страховку квартиры?

Как проверить страховку на квартиру?

Как работает страховка квартиры?

Страховка квартиры работает просто. После того как вы ответили на 2 вопроса что и от чего вам нужно застраховать квартиру, вы точно знаете какие риски учитываются в полисе. 

Если произойдет страховой случай то нужно:

1. Кому нанесен ущерб (вам или соседям)

2. Покрывает ли ваша страховка эти риски

После этого обращаетесь в страховую компанию и получаете возмещение по страховке квартиры

Как оплатить страховку квартиры?

Страховку квартиры можно оплатить онлайн или в офисе компании. 

При оплате дистанционно вы точно видите за что и куда вы оплачиваете, поэтому этот способ максимально безопасный. 

Если у вас сложности в оплате страховки на квартиру, напишите нам в чат.

Как проверить страховку на квартиру?

Проверить страховку квартиры можно либо на сайте страховой компании в разделе проверка полисов, либо по звонку.

Как получить выплату при страховом случае?

Чтобы понять порядок действий при страховом случае нужно:

1. Понять кому нанесен ущерб

2. Покрывает ли ваша страховка данный риск

Залив это самый популярный случай:

1. Вашей квартиры

2. Соседей

Если пострадала ваша недвижимость и у вас есть страховка ремонта, отделки и домашнего имущества, необходимо позвонить в компанию, собрать и предоставить документы (часто это справка из ЖЭК), дождаться оценщика, получить выплату.

Если пострадали соседи, то необходимо вызвать представителя жэка и зафиксировать факт протечки. Затем обратится в страховую компанию, дождаться оценщика и получить выплату.

Со дня обращения до получения денег в большинстве компаний проходит не больше 14 дней.

© 2008–2022 Точка Страхования

 Точка Страхования - Товарный знакзарегистрирован 13.09.2016 № 632730

Точка Страхования работает напрямую со страховыми компаниями: Россгосстрах, Ресо-Гарантия, Югория, Альфастрахование, Ингосстрах, Зетта, ВСК, Согласие, Ренессанс, Макс, Энергогарант, Тинькофф, Пари